最終更新日：2024年9月25日本当に優良な
ファクタリング会社
株式会社ＪＴＣ
優良１位手数料1.2％～最短即日
手数料の安さと安心で選ぶなら
手数料の安さと安心で選ぶならオススメ。買取率は1.2％～と２社間ファクタリングでは良心的。イメージモデルはタレントの重盛さとみを起用。
最短30分の事前審査で利用可能額・手数料を提示。最短当日入金！
| 審査 | ◎ |
|---|---|
| 入金スピード | ◎ |
| 買取率 | ◎ |
| 評価 | ◎ |
資金調達QUICK
優良２位手数料1％～
ファクタリング見直し本舗
優良３位手数料1%～
ランクファクター
優良４位
GoodPlus
優良５位手数料5%〜
事業向けファクタリングのみ掲載
当サイトでは個人を対象とした給与ファクタリングや違法なファクタリング会社は掲載しておりません。
ファクタリングの利用事例
| 年商 | 2億4000万円 ※2期連続赤字 |
|---|---|
| 資金調達額 | 1,000万円 |
| 入金まで | 3日 |
| 資金使途 | 工期遅れで運転資金が不足。外注先への支払いは待ったなし。 |
| 年商 | 9,000万円 ※前期赤字・債務超過 |
|---|---|
| 資金調達額 | 300万円 |
| 入金まで | 2日 |
| 資金使途 | 請求書漏れで月末の入金が入らなかった。早急に資金が必要。 |
| 年商 | 前期5,000万円→今期2億円 |
|---|---|
| 資金調達額 | 1,200万円 |
| 入金まで | 3日 |
| 資金使途 | 大型受注により急激に売上が増加。先行する仕入れ費用が不足。 |
赤字・債務超過・税金滞納中で銀行からの借入が難しい状況や、急な入金ズレで急ぎの資金が必要な方に多く利用されています。
ファクタリングの仕組み
下記は取引先の承諾が必要ない2社間ファクタリングの商流図です。
2社間契約のファクタリングは取引先（売掛先）・取引金融機関に知られる事なく資金調達が可能です。
ファクタリングのメリットとデメリット
メリット
- 金融機関と比べ資金調達のスピードが早い（最短即日の入金も可能）
- 売掛債権を売却するだけなので会社の財務状況が悪くても利用可能
- 借入では無いので信用情報機関の個人信用情報に影響がない
- ファクタリングした売掛先が倒産しても回収リスクを負わない
- 売掛債権の範囲内であれば大口の資金も最短即日で調達が可能
デメリット
- 売買契約のファクタリングは買取率が悪ければ負担が大きい
- 金融機関の融資とは異なり調達金の分割払いが出来ない
- 慢性的な赤字補填での継続利用は資金繰りを悪化させる可能性がある
- ファクタリングでは保有する売掛債権以上の資金調達はできない
- 再度利用する場合でも現時点での売掛債権の請求書が必要となる
ファクタリング会社を比較
ファクタリングは数パーセント買取率が下がるだけで損をしてしまいます。
| 見積り比較 （１０００万の売掛債権） | Ａ社 | Ｂ社 |
| 買取率 | ９２％ | ８０％ |
| 債権譲渡登記の有無 | あり | なし |
| 入金までの所要日数 | ３日 | ２日 |
| 交通費など | 必要 | なし |
| 差引金額 | 約９２０万 | ８００万 |
| 債権譲渡登記の有無もありますがA社とB社では同じ1,000万の売掛債権を売却した際に、手元に残る金額が120万円も違います。だからこそ、１つのファクタリング会社だけでは無く、複数社へ見積りを依頼する事が最も重要になるのです。 | ||
ファクタリング会社の選び方
下記を参考に優良なファクタリング会社を探しましょう。
| 買 取 率 | 評 価 | 参 考 |
| 90％～95％ | ◎ | 良い買取率です。 |
| 85％～89％ | 〇 | 一般的な買取率です。 |
| 80％～84％ | △ | 売掛先の評価が低い可能性あり |
| 入金までの日数 | 評 価 | 参 考 |
| 即日～2日 | ◎ | 非常に早い |
| 3日～5日 | 〇 | 一般的な日数です。 |
| 6日以上 | △ | 売掛件数が多い、売掛債権に問題がある可能性 |
| 債権譲渡登記 | |
| 必 要 | 買取率が高い傾向があります。 |
| 不 要 | 買取率が低くなる傾向があります。 |
| 備考 | 債権譲渡登記は二重譲渡の危険性を避ける目的で使用されています。 |
※ファクタリングの契約内容・条件は売却する売掛債権・入金期日・債権譲渡登記の有無・ファクタリング会社によって異なります。
「優良」ファクタリング会社TOP３
最終更新日：2024年9月25日
株式会社ＪＴＣ
ファクタリング業界の老舗。手数料が1.2％～と基準を設け売掛債権を正当に評価。手数料の安さと顧客対応でリピートする企業が多い。
| 審査 | ◎ |
|---|---|
| 入金スピード | ◎ |
| 買取率 | ◎ |
| 評価 | ◎ |
ファクタリングの流れ
ファクタリング会社によって審査方法・売掛債権の評価が異なります。
STEP.1
申込み
現時点での保有する売掛債権を確認して請求書・契約書を準備のうえ公式WEBサイトより申込みして下さい。
STEP.2
事前審査
各ファクタリング会社によりますが売掛債権の請求書・決算書などの必要書類を提出
STEP.3
審査結果
ファクタリング可能額、買取率、契約内容の回答
STEP.4
契約・入金
審査結果に問題が無ければ契約・入金となります。
最新のファクタリングサービス
二社間ファクタリングの最新情報をお届けします。
左右にスクロールします。| 注目度 | 社 名 | 手数料 | 買取金額 | 注目のサービス | 対象 | 公式ページ |
| 1 | 
株式会社ＪＴＣ |
1.2％～ | 100万円～上限なし | 【手数料】 ２社間契約の手数料1.5％～ 【対応力】 全国対応、土日契約も可能 |
法人 | 公式 |
| 2 |
資金調達QUICK |
1％～ | – | 【対応力】 来店不要でWebで完結 【実績】 累計申込件数10万件突破 |
法人 個人事業主 |
公式 |
| 3 |
ファクタリング見直し本舗 |
1%～ | 20万円～ | 【スピード対応】 最速1分で無料見積り 【少額からでも対応】 20万円～と少額でも対応可能 |
法人 個人事業主 |
公式 |
| 4 |
ランクファクター |
– | – | 【累計買取実績】 930億円以上 【対応力】 365日24時まで電話対応 |
法人 個人事業主 |
公式 |
| 5 |
GoodPlus |
5％～ | – | 【サポート力】 資金繰りの専門家が個別対応 【対応力】 完全オンライン手続き |
法人 個人事業主 |
公式 |
左右にスクロールします。最後に運営者から一言
ファクタリングの利用について
ファクタリングは突発的な資金繰り対策に役立つ反面、継続して利用してしまうと財務が急激に悪化する可能性もあります。その為、ファクタリングの利用は計画的におこなう必要があります。
運営者プロフィール
財務コンサルタント歴11年
主に資金調達における財務戦略をおこなっています。
アラフォーです。